Utoppia é um neobanco localizado nos Estados Unidos. Ele oferece acesso a uma conta em dólares para pessoas com necessidades financeiras internacionais. É 100% digital e focado em uma estratégia projetada para combinar com os hábitos de trabalho e de vida modernos. Como outros neobancos, Utoppia não tem filiais e não é construído de forma tradicional; no entanto, ele permite a você ter acesso a uma conta em dólares as 24 horas do dia.
Utoppia permite a você ter acesso a uma conta em dólares americanos exclusivamente para não-residentes. Tudo o que você precisa fazer para abrir uma conta é o seu passaporte e baixar o nosso aplicativo em seu dispositivo móvel; sem viagens, sem depósitos de abertura nem taxas de manutenção. Com Utoppia você pode:
Fazer transferências nacionais e internacionais em dólares americanos.
Receber pagamentos de qualquer lugar do mundo.
Ter seu próprio cartão de débito internacional.*
O cartão de débito virtual internacional não estará disponível para os Utoppians que abriram suas contas a partir de 24-03-2023. Estamos nos integrando com um novo provedor de cartões para poder oferecer uma experiência melhor. Estaremos avisando automáticamente assim que os novos cartões estiverem disponíveis.
Utoppia funciona como um aplicativo móvel global que opera em conjunto com um provedor Banking-as-a-Service (provedor de serviços bancários), sediado nos EUA que permitem o acesso a uma conta nos EUA.
SYNAPSE BROKERAGE LLC é nosso provedor de serviços bancários que mantém o registro de nossos usuários, suas transações, contas e extratos de contas. Os fundos creditados em sua conta são segurados pela SIPC até USD 250.000 através da SYNAPSE BROKERAGE LLC. Por sua vez, esses fundos podem eventualmente ser elegíveis para cobertura FDIC no valor total de US$ 250.000, a critério de nosso provedor Synapse.
Abrir sua conta na Utoppia é totalmente gratuito e não há taxa de manutenção. Você pode verificar os valores de outros serviços em nosso site Utoppia.
Pode entrar contato através dos nossos canais oficiais de atendimento ao cliente:
Whatsapp: +1 (650) 495-2468
Instagram: @utoppia.us
LinkedIn: Utoppia
Twitter: @utoppia_us
Facebook: Utoppia.us
Nossa equipe de Atendimento ao Cliente irá fornecer qualquer ajuda que você possa precisar! Lembre-se de que nunca entraremos em contato com você para solicitar seu ID de usuário, senhas ou o número PIN do seu cartão de débito. Se você tiver alguma dúvida ou problema, não hesite em entrar em contato com a gente através dos nossos canais oficiais de atendimento ao cliente.
Caso queira fazer uma reclamação, entre em contato com nossa equipe de Atendimento ao Cliente através do nosso canal de whatsapp: +1 (650) 495-2468.
Uma vantagem de ter uma conta na Utoppia é que a gente oferece a possibilide de fazer transferências Same-Day ACH (ACH no mesmo dia)! Pelo pagamento de uma pequena taxa de somente USD2,00.- você pode transferir seu dinheiro em 24 horas ou menos se a transferência for feita antes das 11 AM Pacific Time de segundas a sextas-feiras. Se a transferência for feita depois das 11 AM h Pacific Time ou justo antes de um final de semana, você deverá aguardar até as 11 AM Pacific Time do seguinte dia útil bancário para a mesma se acreditar na conta de destino.
As transferências Same-Day ACH têm as mesmas características do que as transferências ACH comuns: são transferencias eletrônicas de dinheiro feitas bank-to-bank (de uma conta bancária para outra), processadas através da rede ACH - Automated Clearing House (Câmara de Compensação Automatizada).
De acordo com os novos requisitos para transferências internacionais, é necessário adicionar informações adicionais para determinados destinos:
1- Número de Imposto: Se o destinatário dos fundos for uma pessoa ou empresa residente na Argentina, Colômbia, Costa Rica ou República Dominicana, agora é obrigatório inserir o número de imposto do beneficiário.
O número de imposto é um número de identificação único atribuído a indivíduos e entidades para fins fiscais e administrativos.
2- Código de Agência Bancária: Se o destino dos fundos for um dos países listados abaixo, você deve inserir o Código de Agência Bancária:
O código da agência é um código de 3 dígitos que identifica uma agência específica de um banco.
3- Número de Estado da Agência Bancária: Se o destino dos fundos for a Austrália, você deve inserir o Número de Estado da Agência Bancária. Um número BSB, também conhecido como número de agência bancária estadual, é um número de 6 dígitos que distingue bancos e agências em toda a Austrália.
4- Nome da Agência Bancária: Se o destino dos fundos for a China, você deve inserir o Nome da Agência Bancária. O Nome da Agência Bancária é usado para identificar a agência para a qual os fundos estão sendo enviados.
5- Número CLABE: Se o destino dos fundos for o México, você deve inserir o Número CLABE. Um CLABE é um número padronizado de 18 dígitos usado por bancos e instituições financeiras mexicanas. Ele identifica a parte da organização ou agência onde uma conta bancária está localizada e o número da própria conta.
6- Número de Roteamento Bancário: Se o destino dos fundos for as Filipinas ou o Canadá, você deve inserir o Número de Roteamento Bancário. O número de roteamento bancário é um código de 9 dígitos que identifica seu banco e a filial bancária. Os primeiros 5 dígitos identificam seu banco, enquanto os outros 4 dígitos identificam a localização da filial.
7- Código do Banco: Se o destino dos fundos for a Índia ou Singapura, você deve inserir o Código do Banco. O Código do Banco é um código de 11 caracteres, com os quatro primeiros caracteres alfabéticos representando o nome do banco e os seis últimos caracteres (geralmente numéricos, mas podem ser alfabéticos) representando a filial.
8- Código IBAN: Se o destino dos fundos for qualquer um dos países listados abaixo, você precisará inserir o Código IBAN. IBAN significa Número Internacional de Conta Bancária e é usado para identificar contas bancárias em transferências internacionais feitas por meio da SWIFT: AE AT BE BG BR CH CR CZ DE DK DO EE EG ES FI FR GB GE GR GT HR HU IE IL IS IT JO KW LI LT LU LV MC MD MT NL NO PL PT QA RO SA SE SI SK
De Utoppia você poderá enviar dinheiro para contas dentro e fora dos Estados Unidos.
As transferências ACH permitem a você enviar dinheiro dentro dos Estados Unidos. Tudo que você precisa é o nome completo do destinatário, número da conta, tipo de conta e número de roteamento.
As transferências internacionais (SWIFT) permitem a você enviar dinheiro para fora dos Estados Unidos. Você só precisa do nome completo do destinatário, do código SWIFT e do número da conta do destinatário.
Uma transferência ACH leva entre 3 a 5 dias úteis para ser concluída e as transferências internacionais podem levar de 1 a 5 dias úteis para se acreditarem na conta de destino. Embora Utoppia não ofereça transferências eletrônicas domésticas de saída, elas geralmente levam menos de 24 horas para serem concluídas.
Para reclamar sobre uma transferência eletrônica, lembre-se que somente as transferências ACH podem ser disputadas. Além disso, antes de nos contatar sobre uma disputa, você precisará de um motivo válido (por exemplo: não foi você quem fez a transferência, potencial fraude, etc.). Se você tiver um motivo válido para iniciar uma reclamação sobre uma transferência ACH, entre em contato com nossa equipe de Atendimento ao Cliente através do nosso canal de whatsapp: +1 (650) 495-2468.
Uma transferência SWIFT, também chamada de transferência internacional, é um método seguro e padronizado de enviar e receber dinheiro entre bancos de qualquer lugar do mundo. “SWIFT” é um sistema de mensagens para bancos que funciona conectando-se uns aos outros com códigos padronizados para completar os pagamentos.
As transferências ACH são transferências eletrônicas, banco a banco, processadas através da rede da Automated Clearing House - ACH (Câmara de compensação automatizada).
Você pode receber dinheiro tanto dentro como fora dos Estados Unidos.
Dentro dos Estados Unidos, você pode receber dinheiro através de ACH e Domestic Wire (transferências eletrônicas domésticas).
Fora dos Estados Unidos, você pode receber dinheiro através de transferências eletrônicas internacionais feitas de plataformas que têm a capacidade de transferir dinheiro para uma conta nos EUA. Estas plataformas não são restritas por SWIFT. As plataformas das quais você pode receber dinheiro são a Wise, PayPal, Deel, entre outras.
Uma transferência eletrônica doméstica pode ser descrita como qualquer tipo de pagamento que ocorra entre dois bancos ou instituições diferentes dentro de um mesmo país. Essas transferências podem ser interbancárias ou intrabancárias. Os remetentes podem solicitar um código ou o número da agência do destinatário se quiserem completar este tipo de transferência.
As transferências entre dois Utoppians (U2U) são instantâneas e gratuitas por USD. Antes de fazer a transferência, certifique-se de que você e a pessoa que deseja transferir tenham habilitado a opção "Allow Utoppians to find me" localizada em Perfil > Receber fundos usando meu e-mail. Para fazer sua transferência, selecione a seção "Transferências" do aplicativo, clique em "Enviar", clique em "Novo destinatário USD", e então selecione a opção para transferir para um "usuário utopiano". Em seguida, digite o e-mail do usuário Utoppia a quem você deseja enviar seus USD, digite o valor e a referência da transferência, e continue!
Uma vantagem de usar o Utoppia é que não cobramos nenhuma taxa para enviar ou receber dinheiro nos EUA através de transferências ACH da sua conta.
Há uma taxa fixa de US $ 32 para enviar dinheiro de sua conta Utoppia através de transferências bancárias internacionais. Uma vez que esta comissão é fixa, ela não mudará em relação às diferentes quantias de dinheiro que você queira transferir internacionalmente.
Há também uma taxa fixa de US $ 30 para receber dinheiro em sua conta Utoppia através de transferências bancárias internacionais.
Uma vantagem de usar Utoppia é que não tem de pagar nenhuma taxa para receber dinheiro por meio de transferências eletrônicas domésticas em sua conta. Por favor, note só pode enviar dinheiro da sua conta de Utoppia através de ACH ou de transferências bancárias internacionais.
Os limites de ACH, transferências bancárias internacionais e domésticas podem ser vistos clicando neste link Utoppia
Um cartão de débito virtual é exatamente como um cartão físico, sem tangibilidade. Como um cartão de débito tradicional, um cartão virtual contém um número de cartão, juntamente com um código de segurança e uma data de validade. Além disso, o cartão de débito virtual está associado à sua conta. Quando você compra on-line, basta inserir números de cartão e outros detalhes para comprar produtos ou serviços. Você pode usar seu cartão virtual em qualquer lugar onde cartões internacionais sejam aceitos!
Você pode ativar seu cartão seguindo as etapas abaixo em nosso aplicativo:
Selecione a opçãoCard (Cartão) → em seguida, clique na guia Manage (Gerenciar) →, em seguida, clique em Card Activated (Cartão ativado). Lá você terá as opções para ativar ou desativar o cartão.
Para alterar o número PIN do seu cartão virtual, basta seguir estes passos na nossa aplicação:
Card (Cartão) --> em seguida, toque em Manage (Gerenciar) -->, em seguida, selecione Security PIN (PIN de segurança) e escolha 4 dígitos para criar seu número PIN.
O cartão de débito virtual internacional não estará disponível para os Utoppians que abriram suas contas a partir de 24-03-2023. Estamos nos integrando com um novo provedor de cartões para poder oferecer uma experiência melhor. Estaremos avisando automáticamente assim que os novos cartões estiverem disponíveis.
Sim, você não precisa estar logado no aplicativo Utoppia para fazer uma compra usando seu cartão de débito. Em alguns casos, depende do comerciante ou do processador do comerciante onde a transação é feita. Se você não tiver certeza se a transação foi concluída, certifique-se de verificar o saldo em sua conta assim que estiver conectado novamente!
Para desativar o seu cartão Utoppia, siga estes passos na aplicação: Selecione a opção Card (Cartão) → em seguida, clique no separador Manage (Gerenciar) → em seguida, clique em Card activated (Cartão ativado). Lá você terá a opção de desativar o cartão.
Se você não tiver acesso ao seu smartphone pessoal e não conseguir fazer login na sua conta Utoppia, caso tenha dúvidas sobre a segurança da sua conta, entre em contato com nossa equipe de Atendimento ao Cliente através do nosso canal de whatsapp: +1 (650) 495-2468.
Sim, no entanto, para garantir que possamos validar sua transação, envie-nos via chat o recibo dela dentro das 24 a 48 horas após feita.
Se você não é de um dos países apoiados pela Utoppia, por favor, junte-se à nossa lista de espera para o seu país específico em nosso site Utoppia e você será notificado com as últimas notícias o mais rápido possível!
Para abrir uma conta na Utoppia, você deve ter um passaporte de um dos seguintes países: Argentina, Austrália, Áustria, Bélgica, Brasil, Canadá, Chile, Colômbia, República Tcheca, Dinamarca, Finlândia, França, Alemanha, Índia, Irlanda, Itália, Luxemburgo, Malásia, México, Holanda, Nova Zelândia, Noruega, Portugal, Cingapura, Eslováquia, África do Sul, Espanha, Suécia, Suíça, Reino Unido e Vietnã. Além disso, você deve ter um endereço em algum desses países.
Também, para abrir uma conta conosco, seu número de telefone deve corresponder ao seu país de residência. Por exemplo, se você mora na Argentina, seu número de telefone deve ser da Argentina.
Você pode abrir uma conta usando o aplicativo em seu smartphone se:
Você tem mais de 18 anos.
Você tem um passaporte válido de um país onde opera Utoppia.
Você não tem outra conta na Utoppia.
Você tem um endereço em um dos países onde opera Utoppia.
Você tem um número de telefone celular que corresponde ao seu país de residência.
E você tem um smartphone compatível.
Além disso, depois de se registrar, pediremos que você tire uma foto do seu passaporte e faça um vídeo selfie para provar sua identidade. Assim que sua identidade for verificada, você será capaz de depositar fundos e usar sua conta de Utoppia!
Não, para abrir sua conta com Utoppia você não deve viajar: tudo o que você precisa fazer é baixar nosso aplicativo e se registrar com um passaporte válido de um dos países onde operamos.
Para proporcionar uma experiência segura, é importante que conheçamos nossos usuários. Uma foto do seu passaporte e um vídeo selfie como prova de identidade são necessários para abrir uma conta na Utoppia. Também podemos, se necessário, solicitar informações adicionais no futuro que nos ajudem a verificar sua identidade.
A maioria das verificações de identidade falha devido à má qualidade da foto do passaporte ou da imagem do vídeo.
Eis aqui algumas dicas para ajudá-lo a fazer um vídeo selfie aceitável:
Verifique o seu passaporte:
Em determinadas situações, podemos solicitar informações adicionais de nossos clientes para continuar o processo de registro. Esta é uma solicitação padrão que se alinha com nossos requisitos legais e regulamentos.
Sim, a Utoppia pode fechar a sua conta. Para mais informações sobre este tópico, visite nosso site em Utoppia, onde você encontrará nossos termos e condições.
Você pode encontrar os detalhes da sua conta no seu extrato ou na seção no aplicativo Profile (Perfil) → Account Details (Detalhes da conta). Na mesma seção, você poderá compartilhar os detalhes da sua conta com seus contatos.
Fechar sua conta na Utoppia é totalmente gratuito e você pode fazê-lo sempre que quiser. Basta seguir estes passos na nossa aplicação: Profile (Perfil) →Close Acoount (Fechar Conta).
Para alterar suas informações pessoais, como seu nome, apelido ou endereço (desde que seja dentro do mesmo país em que você se registrou), entre em contato com nossa equipe de Atendimento ao Cliente através do nosso canal de Whatsapp: +1 (650) 495-2468.
Seu extrato mensal é carregado no dia 15 de cada mês e está disponível para download seguindo as etapas abaixo: Profile (Perfil) → Monthly Statements (Extratos mensais)
Talvez seja necessário pedir a você provas da origem ou do fluxo de fundos para garantir que o seu dinheiro está seguro e para ajudar a combater o terrorismo e/ou evitar a lavagem de dinheiro.
Com base no perfil da sua conta, que foi estabelecido no processo de registro e dependendo da forma como gera o seu dinheiro, podemos solicitar, em determinadas situações, que forneça documentação para verificar a origem de fundos através de:
Extratos de conta
Faturas emitidas para os seus clientes mais relevantes que validam a origem dos fundos e/ou contratos assinados.
Nota: Podemos entrar em contato com você para esclarecer qualquer outra informação.
Se você esqueceu sua senha ou precisa redefini-la, clique no link I forgot my password (Esqueci minha senha) que você encontra na seção Login. Se você continuar com dificuldades para acessar, entre em contato com nossa equipe de Atendimento ao Cliente através do nosso canal de whatsapp: +1 (650) 495-2468.
Ter uma conta na Utoppia não significa que você tem que pagar impostos nos EUA. No entanto, sugerimos que você entre em contato com um profissional de impostos no país onde você deve pagar impostos.
Os usuários podem enviar seus comentários ou sugerir um novo produto encaminhando um e-mail para research@utoppia.com
Nosso aplicativo está disponível nas Google Play Store e Apple Store nos seguintes países: Argentina, Austrália, Áustria, Bélgica, Brasil, Canadá, Chile, Colômbia, República Tcheca, Dinamarca, Finlândia, França, Alemanha, Índia, Irlanda, Itália, Luxemburgo, Malásia, México, Holanda, Nova Zelândia, Noruega, Portugal. Singapura, Eslováquia, África do Sul, Espanha, Suécia, Suíça, Reino Unido, Estados Unidos e Vietnã.
Se você achar que a segurança da sua conta pode ter sido comprometida, entre em contato com nossa equipe de Atendimento ao Cliente através do nosso canal de Whatsapp: +1 (650) 495-2468. Além disso, redefina sua senha imediatamente clicando na opção Forgot my password (Esqueci minha senha) na seção de login.
Se você acha que seu cartão de débito pode estar comprometido, entre em contato com nossa equipe de Atendimento ao Cliente através do nosso canal de Whatsapp: +1 (650) 495-2468. Além disso, você pode desativar seu cartão seguindo os passos no aplicativo: selecione a aba CARD clique na opção MANAGE e depois em CARD ACTIVATED (Cartão→ Gerenciar → Cartão Ativado). Lá você terá a opção de desativar ou desabilitar seu cartão.
Phishing é um ataque de engenharia social que usa mensagens fraudulentas para enganar os usuários a revelar informações confidenciais ou instalar algum tipo de malware (software nocivo). Para evitar phishing, verifique sempre se o e-mail que você recebeu é reconhecível e válido junto com os sites que você opera.
Para e-mails. Pesquise as mensagens e valide se a origem do endereço de e-mail é do domínio correto e do remetente esperado. E-mails suspeitos geralmente contêm mensagens URGENTES ou ameaças que têm links ou anexos.
Para páginas da Web, valide se o site tem uma conexão segura (verifique o ícone de bloqueio à esquerda do URL do site), isso garantirá que suas informações sejam criptografadas e seguras e que o site pertença ao proprietário correto do site, em vez de um malware hacker mal-intencionado. Lembre-se de que a Utoppia nunca solicitará suas informações pessoais de login ou de segurança.
Se você recebeu uma mensagem suspeita e não tem certeza se é uma mensagem legítima da Utoppia, entre em contato com nosso atendimento ao cliente para validá-la conosco usando nossa equipe de Atendimento ao Cliente através do nosso canal de Whatsapp: +1 (650) 495-2468. Observe que nossos agentes nunca vão solicitar suas informações de login.
Se você acha que sua conta pode estar comprometida, entre em contato com nossa equipe de Atendimento ao Cliente através do nosso canal de Whatsapp: +1 (650) 495-2468.
