Utoppia es un Neo Bank ubicado en los Estados Unidos. Ofrece acceso a una cuenta en dólares para personas con necesidades financieras internacionales. Es 100% digital y está concentrado en una estrategia diseñada para coincidir con hábitos de trabajo y de vida modernos. Al igual que otros Neobanks, Utoppia no tiene sucursales y no está construido de manera tradicional; sin embargo, te permite acceder a una cuenta en dólares habilitada las 24 horas del día.
Utoppia te da acceso a una cuenta en dólares americanos exclusiva para no residentes. Lo único que debes hacer para abrir una cuenta es tener tu pasaporte y tener nuestra app en tu dispositivo móvil; sin viajar, sin depósitos de apertura ni comisiones de mantenimiento requeridas. Con Utoppia podes:
*La tarjeta de Débito Virtual Internacional no estará disponible para los Utoppians que se sumaron a partir del 24-03-2023. Estamos integrándonos con un nuevo proveedor de tarjetas para poder ofrecer una mejor experiencia. Notificaremos automáticamente cuando estén disponibles.
Utoppia funciona como una app móvil global que trabaja en conjunto con un proveedor Banking-as-a-Service con base en Estados Unidos que permiten el acceso a una cuenta en Estados Unidos.
SYNAPSE BROKERAGE LLC es nuestro proveedor Banking-as-a-Service que lleva el registro de nuestros usuarios, sus transacciones, cuentas y resúmenes de cuenta. Los fondos acreditados en tu cuenta se encuentran asegurados por la SIPC hasta USD 250.000 a través de SYNAPSE BROKERAGE LLC. A su vez, eventualmente, dichos fondos pueden ser potencialmente elegibles para una cobertura otorgada por la FDIC por el monto total de USD 250.000, a criterio de nuestro proveedor Synapse.
Abrir tu cuenta con Utoppia es totalmente gratis y no hay comisión por mantenimiento. Podes chequear los valores de otras características en nuestra página web utoppia.com/es/comisiones
Podés ponerte en contacto con nosotros a través de nuestros canales de atención al cliente oficiales:
Whatsapp: +1 (650) 495-2468
Instagram: @utoppia.us
LinkedIn: Utoppia
Twitter: @utoppia_us
Facebook: Utoppia.us
Nuestro equipo de atención al cliente te proveerá cualquier ayuda que puedas necesitar! Por favor recordá que nunca te contactaremos para preguntarte tu ID de usuario, contraseñas o el número PIN de tu tarjeta de débito. Si tenés alguna duda o problema, no dudes en contactarte con nosotros a través de nuestros canales de atención al cliente oficiales.
En caso que quieras elevar una queja, por favor contacta a nuestro equipo de atención al cliente a través de nuestro número de WhatsApp: +1 (650) 495-2468.
Una de las ventajas de tener una cuenta en Utoppia es que ofrecemos transferencias ACH same-day. Podés transferir tu dinero dentro de las 24 horas o menos si la transferencia es realizada antes de las 11 AM Pacific Time de Lunes a Viernes. Si la transferencia es realizada después de las 11 AM Pacific Time o previo a un fin de semana, por favor, aguarda más tiempo para que se acredite la transferencia. Asimismo, el servicio de transferencias ACH same-day de Utoppia tiene una comisión de $2.
Las transferencias ACH same-day cuenta con las mismas características que una transferencia ACH normal: son electrónicas, transferencias de dinero de banco a banco procesadas a través de la red de la cámara de compensación automatizada (Automated Clearing House Network).
Según los nuevos requisitos para transferencias internacionales, es necesario agregar información adicional para ciertos destinos:
1- Número de Impuestos: Si el destinatario de los fondos es una persona o empresa que reside en Argentina, Colombia, Costa Rica o la República Dominicana, ahora es obligatorio ingresar el número de impuestos del beneficiario. Para Argentina, debe ser el CUIT/CUIL correspondiente.
El número de impuestos es un número de identificación único asignado a individuos y entidades con fines fiscales y administrativos.
2- Código de Sucursal Bancaria: Si el destino de los fondos es alguno de los países mencionados a continuación, debe ingresar el Código de Sucursal Bancaria:
El código de sucursal es un código de 3 dígitos que identifica una sucursal específica de un banco.
3- Número de Estado de Sucursal Bancaria: Si el destino de los fondos es Australia, debe ingresar el Número de Estado de Sucursal Bancaria. Un número BSB, también conocido como número de Sucursal Bancaria Estatal, es un número de 6 dígitos que distingue bancos y sucursales en toda Australia.
4- Nombre de Sucursal Bancaria: Si el destino de los fondos es China, debe ingresar el Nombre de Sucursal Bancaria. El Nombre de Sucursal Bancaria se utiliza para identificar la sucursal a la que se envían los fondos.
5- Número CLABE: Si el destino de los fondos es México, debe ingresar el Número CLABE. Un CLABE es un número estandarizado de 18 dígitos utilizado por bancos e instituciones financieras mexicanas. Identifica la parte de su organización o sucursal donde se encuentra una cuenta bancaria y el número de la cuenta en sí.
6- Número de Ruta Bancaria: Si el destino de los fondos es Filipinas o Canadá, debe ingresar el Número de Ruta Bancaria. El número de ruta bancaria es un código de 9 dígitos que identifica su banco y su sucursal bancaria. Los primeros 5 dígitos identifican su banco, mientras que los otros 4 dígitos identifican la ubicación de su sucursal.
7- Código Bancario: Si el destino de los fondos es India o Singapur, debe ingresar el Código Bancario. El Código Bancario es un código de 11 caracteres en el que los primeros cuatro caracteres alfabéticos representan el nombre del banco y los últimos seis caracteres (generalmente numéricos, pero pueden ser alfabéticos) representan la sucursal.
8- Código IBAN: Si el destino de los fondos es alguno de los países enumerados a continuación, deberá ingresar el Código IBAN. IBAN significa Número Internacional de Cuenta Bancaria y se utiliza para identificar cuentas bancarias en transferencias internacionales realizadas a través de SWIFT: AE AT BE BG BR CH CR CZ DE DK DO EE EG ES FI FR GB GE GR GT HR HU IE IL IS IT JO KW LI LT LU LV MC MD MT NL NO PL PT QA RO SA SE SI SK
Desde Utoppia podrás enviar dinero a cuentas radicadas dentro y fuera de Estados Unidos.
Las transferencias ACH permiten enviar dinero dentro de Estados Unidos. Solo necesitas nombre completo, número de cuenta, tipo de cuenta y número de ruta del receptor.
Las transferencias internacionales (SWIFT) permiten enviar dinero fuera de Estados Unidos. Solo necesitas nombre completo, código SWIFT y número de cuenta del receptor.
Una transferencia ACH tarda entre 3 a 5 días hábiles en completarse y las transferencias internacionales pueden tardar entre 1 a 5 días hábiles en completarse. Aunque Utoppia no ofrece transferencias wire domésticas salientes, usualmente tardan menos de 24 horas en completarse.
Por favor, tene en cuenta que las transferencias ACH same-day realizadas antes de las 11 AM hora del pacífico, tardan 24 horas en acreditarse. Mientras que las transferencias realizadas después de las 11 AM hora del pacífico or previo a un fin de semana, puede demorar más tiempo.
Para disputar una transferencia, por favor recordá que solamente las disputas pueden ser de transferencias ACH. Además, antes de contactarte con nosotros por una disputa, necesitarás una razón válida (por ejemplo, que no hayas sido quién realizó la transferencia, potencial fraude, etc). Si tenés una razón válida para disputar una transferencia ACH, por favor comunicate con nuestro equipo de atención al cliente a través de nuestro número de WhatsApp: +1 (650) 495-2468.
Una transferencia SWIFT, también llamada transferencia internacional, es un método seguro y estandarizado de enviar y recibir dinero entre bancos de cualquier parte del mundo. SWIFT es un sistema de mensajes para los bancos que funciona conectándose entre ellos con códigos estandarizados para completar los pagos.
Las transferencias ACH son electrónicas, transferencias de dinero procesadas de banco a banco a través de la red de la cámara de compensación automatizada (Automated Clearing House).
Podés recibir dinero dentro y fuera de Estados Unidos.
Dentro de Estados Unidos, podés recibir dinero a través de transferencias ACH y Wire domésticas.
Fuera de Estados Unidos, podés recibir dinero a través de transferencias Swift internacionales desde entidades que tengan la capacidad de transferir dinero vía Swift a una cuenta de Estados Unidos. Otras plataformas no restringidas por SWIFT, desde las cuales podés recibir dinero, son: Wise, PayPal, Deel, Payoneer, etc.
Una transferencia doméstica wire puede ser descrita como cualquier tipo de pago wire que se lleva a cabo entre dos bancos o instituciones diferentes dentro del mismo país. Estas transferencias pueden ser tanto interbank como intrabank. Los emisores pueden solicitar un código o el número de sucursal (branch) del receptor si quieren completar este tipo de transferencia.
Las transferencias entre dos Utoppians (U2U) son instantáneas y gratis para USD. Antes de hacer la transferencia, asegurate que tú y la persona a la que deseas transferir tengan habilitada la opción “Allow Utoppians to find me” ubicada en Profile > Receive funds using my email. Para hacer tu transferencia selecciona la sección “Transfers” de la app, clickeá “Send”, clickea “New USD recipient”, y luego selecciona la opción para transferir a un “Utoppian user”. Luego escribí el email del usuario Utoppia a quién le querés enviar tus USD, ingresa el monto y la referencia de transferencia, y luego continua!
Recordá que el límite mensual para estas transacciones es de 10 Envíos y 10 Recepciones.
Una ventaja de usar Utoppia es que no cobramos ninguna comisión por enviar o recibir dinero en USA a través de transferencias ACH desde tu cuenta.
Sin embargo, las transferencias ACH same-day tienen una comisión de 2 USD.
Hay una comisión fija de $32 por enviar dinero desde tu cuenta Utoppia a través de transferencias wire internacionales. Dado que esta comisión es fija, la misma no cambiará en relación a los distintos montos de dinero que quisieras transferir internacionalmente.
Asimismo, hay una comisión fija de $30 por recibir dinero en tu cuenta de Utoppia a través de transferencias wire internacionales.
Una ventaja de usar Utoppia es que no hay comisiones por recibir dinero vía transferencias domésticas wire en tu cuenta. Por favor tené en cuenta que para enviar dinero desde tu cuenta Utoppia sólo puede ser a través de ACH o transferencias wire internacionales.
Los límites de transferencias ACH, wire internacionales y transferencias wire domésticas pueden ser visualizados haciendo click en este link: Límites de transacciones
Una tarjeta de débito virtual es exactamente como una tarjeta física, sin tangibilidad. Como una tarjeta de débito tradicional, una tarjeta virtual contiene un número de tarjeta, junto con uno de verificación y una fecha de caducidad. Además, la tarjeta de débito virtual está asociada a tu cuenta. Cuando compras online, simplemente ingresas los números de tarjeta y otros detalles para comprar tus productos o servicios. ¡Podés utilizar tu tarjeta virtual en cualquier lugar donde tarjetas internacionales sean aceptadas!
Podes activar tu tarjeta siguiendo los siguientes pasos en nuestra app:
Selecciona la opción “Card” → Luego hace click en la pestaña “Manage” → luego hace click en “Card Activated”. Ahí tendrás las opciones para hacer ambas activar o desactivar la tarjeta.
Para cambiar el número de PIN de tu tarjeta virtual, simplemente seguí estos pasos en nuestra app:
Selecciona la opción “Card” --> luego toca en “Manage” --> luego seleccionar “Security PIN” y marca tus 4 digitos de numero PIN.
La tarjeta de Débito Virtual Internacional no estará disponible para los Utoppians que se sumaron a partir del 24-03-2023. Estamos integrándonos con un nuevo proveedor de tarjetas para poder ofrecer una mejor experiencia. Te notificaremos automáticamente cuando estén disponibles.
Si, no tenes que estar logueado en la app de Utoppia para hacer una compra utilizando tu tarjeta de débito. En algunos casos, depende del comercio o del procesador del comercio donde la transacción es realizada. Si no estás seguro si la transacción fue completada, asegúrate de verificar el balance en tu cuenta una vez que estés logueado nuevamente!
Para desactivar tu tarjeta Utoppia ,por favor seguí estos pasos en la app: : Selecciona la opción “Card” → luego clickea la pestaña “Manage” → luego clickea “Card Activated”. Ahí tendrás la opción de desactivar la tarjeta.
Si no tienes acceso a tu smartphone personal y no podes loguearte en tu cuenta de Utoppia, por favor contacta a nuestro equipo de servicio al cliente si tenés dudas acerca de la seguridad de tu cuenta. Usa nuestro número de whatsapp: +1 (650) 495-2468.
Si, sin embargo, para asegurarnos de poder validar tu transacción, por favor envíanos el recibo de la misma dentro de las 24-48 hs de recibida.
Si no sos de uno de los países soportados por Utoppia, entonces por favor unite a nuestra lista de espera para tu país específico en nuestra página web de Utoppia y vas a ser notificado con las últimas noticias lo antes posible!
Para abrir una cuenta en Utoppia, debes contar con pasaporte de uno de los siguientes países: Argentina, Australia, Austria, Bélgica, Brasil, Canadá, Chile, Colombia, República Checa, Dinamarca, Finlandia , Francia , Alemania, Índia, Irlanda, Italia, Luxemburgo, Malasia, México, Holanda ,Nueva Zelanda ,Noruega, Portugal, Singapur, Eslovaquia, Sudáfrica, España, Suecia, Suiza, Reino Unido, y Vietnam. También, debes tener una dirección en alguno de los países.
Asimismo, para abrir una cuenta con nosotros , tu número de teléfono debe coincidir con tu país de residencia. Por ejemplo, si vivis en Argentina ,tu teléfono debe estar registrado con un número de Argentina.
Podés abrir una cuenta usando la aplicación en tu smartphone si:
Además, luego de registrarte, vamos a pedirte que tomes una foto de tu pasaporte y un video selfie para probar tu identidad. Una vez que tu identidad sea verificada, vas a poder depositar fondos y utilizar la cuenta de Utoppia!
No, para abrir tu cuenta con Utoppia no debes viajar: Todo lo que necesitas hacer es descargar nuestra app y registrarte con un pasaporte válido de un país soportado.
Para poder brindar una experiencia segura, es importante para nosotros conocer a nuestros usuarios. Una foto del pasaporte y un video selfie como prueba de identidad es requerido para abrir una cuenta en Utoppia. También, si es necesario, podríamos solicitarte información adicional para ayudarnos a verificar tu identidad en el futuro.
La mayoría de las verificaciones de identidad fallan por mala calidad de foto de pasaporte o imagen del video.
Aquí hay algunos tips que te ayudarán a tomar un video selfie aceptable:
Chequea tu pasaporte:
En ciertos escenarios, podríamos solicitar información adicional de nuestros clientes para continuar con el proceso de registro. Esto es una solicitud estándar que se alinea con nuestros requerimientos legales y regulatorios.
Si, Utoppia podría cerrar tu cuenta.Para más información sobre este tema, por favor visita nuestra página web en Utoppia donde vas a encontrar nuestros términos y condiciones.
Podés encontrar los detalles de tu cuenta en tu resumen o bajo la sección en la app “Profile” → “Account Details” En la misma sección, vas a poder compartir los detalles de tu cuenta a tus contactos.
Cerrar tu cuenta de Utoppia es completamente gratis, y podes hacerlo cuando lo desees.. Simplemente seguí estos pasos en la app: “Profile” → “Close Account”.
Para cambiar tu información personal, como tu nombre, nickname, o domicilio (siempre y cuando sea dentro del mismo país en el que te registraste), por favor contacta a nuestro equipo de Atención al Cliente usando nuestro número de WhatsApp: +1 (650) 495-2468.
Tu resumen mensual es cargado los días 15 de cada mes, y está disponible para ser descargado siguiendo los siguientes pasos: “Profile” → “Monthly Statements.”
Quizas debamos solicitarte prueba del origen o del flujo de fondos para asegurar que tu dinero esta a salvo y para ayudar a la lucha contra el terrorismo y /o evitar actividades de lavado de dinero.
Basados en el perfil de tu cuenta, que fue establecido en el proceso de registro y dependiendo de cómo generas tu dinero, podríamos solicitar, sobre ciertas situaciones , que proveas documentación para verificar tu fuente de fondos vía:
Nota: podríamos contactarte para clarificar cualquier otra información.
Si te olvidaste tu contraseña o necesitas resetear la misma, por favor hace click en el link “I forgot my password” que encontras en la sección Log in. Si continuás teniendo dificultades con esto, por favor contacta a nuestro equipo de servicio al cliente a través de nuestro canal de whatsapp: +1 (650) 495-2468.
No. Tener una cuenta en Utoppia no significa que debas pagar impuestos en USA. Sin embargo, te sugerimos que contactes a un profesional de impuestos del país donde deberías pagar impuestos.
Los usuarios pueden enviar su devolución o sugerir un nuevo producto enviando un email a research@utoppia.com
Nuestra app está disponible en Google Play store y en App Store en los siguientes países: Argentina, Australia, Austria, Bélgica, Brasil, Canadá, Chile, Colombia, República Checa, Dinamarca, Finlandia, Francia, Alemania, Índia, Irlanda, Italia, Luxemburgo, Malasia, México, Holanda, Nueva Zelanda, Noruega, Portugal. Singapur, Eslovaquia, Sudáfrica, España, Suecia, Suiza, Reino Unido, Estados Unidos y Vietnam.
Si crees que tu cuenta puede estar comprometida, por favor contacta a nuestro equipo de atención al cliente de inmediato usando nuestro número de whatsapp: +1 (650) 495-2468. También, por favor resetea tu contraseña inmediatamente haciendo click en la opción “I forgot my password” en la sección de logueo.
Si crees que tu tarjeta de débito podría estar comprometida, por favor contacta a nuestro servicio al cliente para validarlo con nosotros usando nuestro número de whatsapp:+1 (650) 495-2468. Además, podés desactivar tu tarjeta siguiendo los siguientes pasos en la app: selecciona la pestaña “Card” t→ luego clickea la opción “Manage” → luego “Card Activated”. Allí tendrás la opción de desactivar o “freeze” tu tarjeta.
Phishing es un ataque de ingeniería social que utiliza mensajes fraudulentos para engañar a usuarios para que revelen información sensible o instalen algún tipo de malware. Para prevenir el phishing, siempre chequea que el email que recibiste sea reconocible y válido junto con las páginas webs que operas.
Si recibiste un mensaje sospechoso y no estás seguro si es un mensaje legítimo de Utoppia, por favor contacta a nuestro servicio al cliente para validarlo con nosotros usando nuestro número de whatsapp: +1 (650) 495-2468.Por favor tené en cuenta que nuestros agentes nunca te preguntaran por tu información de logueo.
Estas son dos formas principales para proteger tu cuenta:
Si crees que tu cuenta podría estar comprometida, por favor contacta a nuestro servicio al cliente para validarlo con nosotros usando nuestro número de whatsapp: +1 (650) 495-2468.
